Банки будут активно сотрудничать в борьбе с мошенниками

Центральный Банк России установил новые правила для банков в борьбе с мошенничеством, сообщает пресс-служба Домклик.

Теперь крупные банки должны будут вносить данные о мошенниках из баз ЦБ в свои системы за 2 часа, а к 2025 году этот срок сократится до 1 часа. Для остальных банков срок составит 3 часа. Это поможет быстрее блокировать переводы средств мошенникам.

ЦБ также скорректировал требования к взаимодействию банков и правоохранительных органов в вопросах противодействия мошенничеству. Теперь, если регулятор запросит у банка информацию о подозрительной операции, кредитная организация должна будет в течение рабочего дня определить, был ли данный перевод средств добровольным со стороны клиента.

Кроме того, банк должен сообщить в ЦБ, считает ли он эту операцию мошеннической. Это важно в ситуациях, когда пострадавшие клиенты обращаются напрямую в правоохранительные органы, минуя взаимодействие с банком.

Нововведения предполагают более оперативный обмен информацией о подозрительных операциях и лицах, причастных к мошенническим схемам. Это позволит быстрее блокировать каналы, по которым средства похищаются у клиентов.

Ранее портал «Недвижимость и строительство» сообщал о том, что челнинский мошенник под видом ремонтника заработал более 1 млн рублей.